Всем привет дорогие мои.
В этой статье мы поговорим, что такое дивиденды, сколько можно на них заработать, как они примерно рассчитываются. Подготовил для вас полезный список Российских, иностранных компаний с самыми большими дивидендами. Пригодиться, чтобы знать куда вложить.
Каждая компания нуждается в инвестициях – прямых денежных вложениях со стороны граждан и других фирм. Поэтому она периодически выпускает акции – ценные бумаги, приобретая которые, держатель начинает получать доход порядка 6-10% годовых и выше. Именно этот доход и называется дивидендами.
Дивиденды: что это такое простыми словами
Понять, что такое дивиденды, несложно. Это часть прибыли (дохода) корпорации, которой она делится со своими акционерами. Например, организация заработала в текущем году 100 млн. рублей, при этом у нее есть условно 1000 акционеров, у каждого по одной ценной бумаге.
Совет директоров принимает решение о выплате дивидендов в размере 1 млн. – по 1000 р. на каждую акцию (1000*1000 = 1 млн.). Тогда каждый вкладчик за год станет богаче на 1000 р.
Таким образом, что дивиденды – это денежная выплата держателям акций.
Если держатель приобрел эту ценную бумагу, он имеет право получать доход за счет 2 источников:
- получать дивиденды по акциям, например, 1 или 2 раза за календарный год;
- продать ценную бумагу по более высокой цене.
Получается, что инвестор вкладывает личные деньги (сбережения, доходы) в фирму, которая занимает у него эти средства на развитие бизнеса. Но займ предоставляется не «просто так», а под процент. Именно этот процент и называется дивидендами.
Расчет дивидендов: как делаются выплаты
Правила расчета зависят от конкретной корпорации. Они прописаны в дивидендной политике – официальном документе, который можно найти на сайте организации.
В нем описано несколько важных положений:
- порядок принятия решения о начислениях акционерам;
- размер выплаты на каждый тип акции – обычная, привилегированная;
- правила расчета;
- форма – обычная денежная, реже натуральная;
- график (даты выплаты могут меняться);
- порядок и случаи пересмотра политики.
Решение о выплатах (делать или нет) и об их размерах ежегодно принимается советом директоров. В российских корпорациях советы собираются, как правило, весной.
Уже в мае или в июне объявляют об отсечке – дате закрытия реестра. Все зарегистрированные на этот день акционеры получат доход, а остальные – только в следующем году. Собственно переводы идут в июле-августе. Именно в этот период держатели акций получают прибыль.
Важно!
Дивидендная политика периодически меняется, что нормально, поскольку развитие экономики не всегда предсказуемо. Например, в 2019 г. Татнефть сделала сразу 3 перевода, хотя обычно делает это 2 раза в год. Поэтому инвесторам необходимо следить за развитием ситуации в отрасли в целом и за конкретной фирмой в частности.
Российские и иностранные компании с самыми большими дивидендами
В 2021 самую большую прибыль по дивидендам акционеры ожидают получить от таких российских организаций.
| компания | доходность в % годовых |
| Сургутнефтегаз | от 15% до 17,4% |
| НЛМК | от 11,4% до 16,6% |
| АЛРОСА | от 8,5% до 14,4% |
| Норникель | от 11,4% до 13,9% |
| Северсталь | от 9,5% до 13% |
| ММК | от 8,7% до 12,5% |
| Юнипро | 11,1% |
| Энел Россия | 9,4% |
| Магнит | от 8,2% до 9,1% |
| МТС | 8,7% |
Если найти самые большие дивиденды иностранных компаний, получится такой рейтинг.
| компания | доходность в % годовых |
| ONEOK | 13,2% |
| Coty | 11.2% |
| Centurylink | 10,0% |
| Iron Mountain | 9,4% |
| Altria Group | 8,5% |
| Williams Companies | 8,3% |
| Welis Fargo | 8,0% |
| Exxon Mobil | 7,8% |
| Gap | 7,8% |
| Comercia | 7,6% |
Сколько можно зарабатывать на дивидендах
Как видно из таблиц, дивидендные выплаты значительно превышают ставки даже по самым выгодным банковским депозитам – как правило, в 2-2,5, нередко и в 3-3,5 раза. Однако в какие-то годы начисления небольшие, а в другие они совсем не делаются.
Поэтому ориентироваться следует на показатели за последние 5-10 лет. Как правило, средняя доходность за обозримый период составляет порядка 10%.
Если предположить, что начинающий инвестор сможет вкладывать ежемесячно по 10 тыс. р., за год сумма взноса составит 100 тыс. На следующий год он добавит полученные дивиденды и внесет уже 110 тыс. На основе такой схемы можно предположить доходность за 5 лет.
| год | сумма вклада, р. | доход, р. |
| 1 | 100 000 | 110 000 |
| 2 | 210 000 | 231 000 |
| 3 | 331 000 | 364 100 |
| 4 | 464 100 | 510 510 |
| 5 | 610 510 | 671 561 |
Получается, что 500 000 (суммарный взнос) можно превратить в 617 000 р. Из этой суммы нужно вычесть НДФЛ, который рассчитывается по ставке 13% для резидентов РФ и 15% для нерезидентов (налог удерживается брокером автоматически). Но даже при этом чистая прибыль составит почти 150 000 р.
Какие акции лучше – обыкновенные или привилегированные
Выделяют 2 типа акций:
- Обыкновенные (простые) – начисления по ним поступают во вторую очередь и могут быть прекращены, если финансовый год сложился неудачно. Однако владельцы таких ценных бумаг имеют право участвовать в голосовании и влиять на принятие решений.
- Привилегированные – они получают дивидендные начисления в первую очередь, даже если корпорация получит убытки. Причем переводы поступают раньше. При этом право голоса акционеры не имеют.
Получается, что начинающему инвестору лучше остановиться на привилегированных ценных бумагах. Но далеко не все организации выпускают их. Сегодня такие акции эмитируют:
- «Ростелеком»;
- «Татнефть»;
- «Сбербанк»;
- «Сургутнефтегаз»;
- «Транснефть»;
- «Башнефть».
Доходность по привилегированным ценным бумагам небольшая, но зато стабильная. Например, текущая доходность в 2021 г. по акциям Сбербанка оценивается на уровне 6,56%, что опережает инфляцию и даже самые выгодные ставки по вкладам.
Таким образом, дивиденды являются одним из самых простых видов пассивного дохода. Получать выплаты можно 1-2 раза в год на постоянной основе.
Чтобы стать держателем акций, необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно совершенно бесплатно – например, установив мобильное положение Тинькофф инвестиции. Чем раньше вкладчик начнет инвестировать, тем больше прибыли он получит.
Дивиденды – это то для чего я инвестирую, чтобы получать доход на полном пассиве. Здорово ведь, не работаешь, а денежка приходит. Хороших вам дивидендов ребята. Пишите в какие компании вы больше всего вкладывайте,
