Покупать акции, облигации и другие ценные бумаги напрямую невозможно. Для этого необходимо найти брокера и открыть у него счет. При выборе компании следует учесть сразу несколько критериев – наличие лицензии, надежность, комиссии и другие условия.
Инструкция о том, где лучше открыть брокерский счет новичку в 2021, и как это сделать, подробно описана в статье.
Где лучше открыть брокерский счет новичку: 7 критериев
С одной стороны, на рынке представлено много брокеров. Ими являются все крупные банки, например, ВТБ, Сбербанк и другие. С другой стороны, выбрать действительно выгодную компанию удается не всегда. Особенно сложно сделать это начинающим инвесторам, которые пока не имеют нужного опыта. Им рекомендуется обратить внимание на такие критерии.
Лицензия
Это первый важный момент: если у брокера нет лицензии Центрального Банка России, можно сразу перейти к рассмотрению другой компании. Уточнить наличие лицензии следует не только на сайте брокера, но и в реестре ЦБ. Причем лицензии могут быть на разные виды деятельности:
- брокерская (основная) – должна быть у всех компаний;
- депозитарная;
- дилерская;
- на управление активами.
Центробанк регулярно проверяет деятельность брокерских компаний и может отозвать лицензию. Поэтому за обновлением информации следует периодически следить в реестре ЦБ.
Надежность
Банк, брокер и любая другая финансовая организация могут обанкротиться. Есть риск и того, что Центробанк отзовет лицензию, после чего компания не сможет осуществлять свою деятельность на рынке.
Подстраховаться на 100% от этого невозможно, поэтому выбирать следует только наиболее проверенные брокерские фирмы.
Основными показателями надежности являются:
- высокий рейтинг;
- срок работы на рынке (чем больше, тем надежнее);
- отзывы клиентов (с ними лучше ознакомиться на разных сайтах).
Также обратить внимание можно и на список главных операторов Московской биржи. Здесь можно увидеть документальные данные, в том числе по объему торговых операций, совершенных клиентами этой компании.
Для справки
Рейтинги составляют разные исследовательские агентства. Как правило, оно обозначаются буквами – чем больше букв «А», тем более надежен брокер.
Комиссии
У каждого брокера есть свои тарифы. Как правило, это не один тарифный план, а линейка из 3-4 вариантов. Комиссии взимаются за разные виды операций:
- открытие депозита;
- его ведение (обслуживание);
- совершение торговых операций;
- пополнение счета;
- вывод средств;
- оформление сделок по телефону;
- биржевая комиссия.
При этом далеко не все брокеры взимают каждую из перечисленных комиссий. Например, пользователь может бесплатно открыть счет через приложение Тинькофф инвестиции или на сайте банка. Депозит обслуживается бесплатно, вне зависимости от того, совершаются на нем торговые операции или нет. Есть и другие преимущества:
- бесплатное пополнение;
- бесплатный вывод средств;
- нет биржевой комиссии;
- можно получить реальные акции в подарок на сумму до 25000 рублей за прохождение обучения.
Как правило, тарифы делятся на те, что подойдут начинающим инвесторам, и для более опытных пользователей со средним или крупным капиталом.
Причем плата может взиматься как фиксировано, так и в виде процента от суммы сделки, например, 0,5%. Чтобы выбрать наиболее выгодную организацию, рекомендуется сделать несколько расчетов исходя из того, в каком объеме будут вестись торги (например, в пределах 50000 рублей за месяц).
Доступность рынков
Это очень важный вопрос, на который тоже стоит обратить внимание.
Иностранные ценные бумаги можно покупать на Санкт-Петербургской бирже. Поэтому если у организации нет доступа к ней, то работать с зарубежными активами не получится.
В этом плане также можно выделить Тинькофф. На его площадке инвестор сможет инвестировать в более, чем 11000 ценных бумаг – российских и зарубежных.
Можно ли открыть ИИС
Также следует учесть, предоставляет ли компания возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). По сравнению с классическим брокерским счетом он имеет ряд ограничений, например:
- за год можно вносить не более 1 млн. руб.;
- закрывать можно минимум через 3 года;
- средства можно вывести только после закрытия.
С другой стороны, у ИИС есть важный плюс – возможность получить налоговый вычет в размере 13% от взноса.
Либо получить освобождение от НДФЛ на всю прибыль – по выбору самого инвестора.
Сервис
Для осуществления торговых операций понадобится научиться работать с торговым терминалом. Это программа, с помощью которой можно регистрировать сделки. Ее скачивают на сайте брокера, при необходимости также добавляют через приложение. Платформа должна быть удобна, иметь понятный и привлекательный интерфейс.
Также многие компании предоставляют демо-счет с виртуальными деньгами. С его помощью можно быстро освоить работу с программой и даже изучить основы инвестирования. Хотя долго «засиживаться» на демо-счете не стоит – зарабатывать можно только на реальном депозите.
Обучение
Практически все брокеры дают возможность обучаться. Есть платные и бесплатные курсы. В большинстве случаев они ведутся онлайн в виде вебинаров и открытых лекций. На сайте можно найти видеоматериалы, словарь, бесплатные книги, которые скачивают в электронном виде.
Все это имеет большое значение, особенно для новичков. Если нет понимания рынка, лучше не торопиться инвестировать. Вместо этого рекомендуется пройти полный курс обучения. Несмотря на то, что, скорее всего, он будет платным, это лучше, чем впоследствии потерять какую-то сумму из-за отсутствия нужных знаний.
Как открыть брокерский счет, и что для этого нужно
Зарегистрировать счет может любой совершеннолетний гражданин РФ, который проживает на территории страны более 183 дней за календарный год. Зарегистрировать депозит можно в офисе или онлайн. Для этого достаточно выполнить несколько простых действий:
- Заполнить онлайн-заявку (паспортные данные, ФИО, номер телефона).
- Получить пароль в смс и ввести его в нужное поле.
- Подписать документы в банке (прийти лично либо через представителя, который сам приедет в нужное место – по такой схеме работает, например, Тинькофф).
- Скачать торговую программу, пополнить баланс.
- Начать инвестировать – приобрести акции, облигации, ETF, опционы или другие финансовые инструменты.
Таким образом, открыть счет у брокера достаточно просто, а выбрать его несколько сложнее. Поэтому сначала рекомендуется изучить несколько компаний, обращая внимание на описанные выше критерии.
